Finanzas Inteligentes — Documentación
¡Bienvenido! Finanzas Inteligentes es la plataforma de back-office financiero multi-empresa para el mercado brasileño: cuentas por pagar y por cobrar, transacciones, conciliación, importaciones y envío de pagos al banco — varias empresas, en un solo lugar.
Esta documentación describe lo que ves y puedes hacer en las pantallas del producto. Para integrar tus sistemas vía REST, consulta la Referencia de la API.
Primeros pasos
Si estás llegando ahora, este es el camino natural:
- Crea un espacio de trabajo — la caja que aísla los datos de cada organización.
- Registra las empresas — las entidades jurídicas (CNPJ) que administra.
- Crea las cuentas financieras — corriente, ahorro, caja, inversión y crédito.
- Registra cuentas por pagar y por cobrar — al contado, en cuotas o recurrentes — o impórtalas en lote vía CSV.
- Importa el extracto y concilia — cruza lo que ocurrió en el banco con lo que estaba previsto.
Las secciones
Las secciones siguientes siguen los seis grupos del menú del producto — aquí recorres el mismo árbol que ves en la pantalla. Solo a Mi perfil se llega por otro camino en el producto: el menú del avatar.
Principal
- Dashboard — indicadores, flujo de caja realizado y proyectado, próximos vencimientos.
- Espacios de trabajo — el aislamiento entre organizaciones: creación, cambio y eliminación.
- Empresas — registro multi-empresa (CNPJ), matriz y sucursales, consulta a la Receita Federal (el fisco federal brasileño).
Financiero
- Cuentas financieras — cuentas corrientes, ahorro, caja, inversión y crédito, con el saldo calculado a partir de las transacciones.
- Extractos bancarios — importación de OFX y QIF en la cuenta.
- Transferencias — movimiento entre cuentas del mismo espacio de trabajo.
- Transacciones — los movimientos de las cuentas financieras; la base de la conciliación.
- Cuentas por pagar — compromisos de salida: cuotas, recurrencia, impuestos y envío al banco.
- Aprobar pagos — la puerta que exige el visto bueno de una persona antes de que un título entre en la lista.
- Cuentas por cobrar — compromisos de entrada, con cuotas y recurrencia, y el cobro por boleto o Pix.
- Conciliación — cruce entre títulos y transacciones que vienen del extracto.
Documentos
- Comprobantes — la prueba de cada pago: capturada sola cuando el banco confirma, o subida por ti.
- Adjuntos — la biblioteca de archivos del espacio de trabajo, vinculable a cualquier registro.
Ejes
- Categorías — clasificación en hasta tres niveles, por ingreso y gasto.
- Centros de clasificación — asignación por departamento o proyecto, con prorrateo.
- Clasificadores personalizados — dimensiones de clasificación que creas, con sus propios valores, además de categorías y centros.
- Reglas automáticas — clasificación automática según los criterios que definas.
Registros
- Personas — clientes y proveedores (personas físicas y jurídicas), con roles acumulables.
- Impuestos — el catálogo de tributos vinculables a los títulos.
Sistema
- Integraciones — Gateway Bancario (pagos, cuentas, extracto y personas), Fintera (importación de datos) y WhatsApp (fotos de perfil).
- Mantenimiento — herramientas de higiene de los registros de personas.
- Mi perfil — la información de tu cuenta y cómo funciona el inicio de sesión.
API
- Referencia de la API — REST con autenticación Bearer JWT: endpoints, paginación, filtros, idempotencia y errores.