Conciliación
La pantalla de Conciliación manual (/conciliacao) vincula transacciones del extracto bancario con las facturas por pagar o por cobrar que siguen pendientes. Es el lugar donde se cierra el cabo suelto: el dinero ya salió o entró en la cuenta, y falta decir a qué compromiso corresponde.
Concepto
Una conciliación es el vínculo entre dos cosas que el sistema registra por separado:
- Transacción — la línea de la cuenta financiera, normalmente proveniente del extracto importado.
- Factura — la cuenta por pagar o por cobrar.
Cuando la liquidación ocurre dentro del propio sistema ("Pagar" / "Cobrar", eligiendo la cuenta), la transacción nace ya vinculada — no hay nada que conciliar. Esta pantalla existe para el camino inverso: la transacción llegó por el extracto y necesita encontrar su factura.
El vocabulario de esta pantalla es transacción y factura — no "movimiento bancario", ni "documento" como sinónimo de alguno de los dos. ("Documento" existe en el producto, pero significa otra cosa: la nota o el boleto detrás de la factura — de ahí la columna Documento y el campo Número de documento.)
Requisitos
Dos puertas, cada una con su pantalla de bloqueo:
- Cuenta elegible. La cuenta tiene que estar activa y con la conciliación manual habilitada. Si no hay ninguna, la pantalla muestra "No hay cuentas disponibles".
- Cuenta con empresa. Las facturas son por empresa, así que una cuenta sin empresa asociada no concilia: "La cuenta no tiene empresa".
La pantalla
El alcance está arriba, en dos líneas:
- Cuenta — selector de cuenta bancaria. La primera cuenta elegible se elige sola al abrir. La empresa se deriva de aquí — no hay filtro de empresa.
- Período — botón en el encabezado. El valor por defecto es Este mes; los atajos son Este mes, Mes anterior, Últimos 7, 30 y 90 días. Las transacciones se filtran por la fecha, y las facturas por el vencimiento.
- Búsqueda — texto libre por descripción o documento, aplicada a los dos paneles.
- Monto — filtro de mínimo/máximo, también aplicado a los dos paneles.
- Pestañas Pagos / Cobros — la polaridad. Pagos cruza los débitos del extracto con cuentas por pagar; Cobros cruza los créditos con cuentas por cobrar.
Cambiar cualquiera de estos elementos limpia la selección — las filas elegidas pueden ya no estar en pantalla.
Los dos paneles
| Lado | Panel | Contenido |
|---|---|---|
| Izquierda | Transacciones no conciliadas | Transacciones de la cuenta y del período que todavía no tienen factura vinculada. El encabezado muestra cuántas son. |
| Derecha | Cuentas por pagar pendientes / Cuentas por cobrar pendientes | Facturas pendientes de la empresa en el período. El encabezado muestra el monto total pendiente. |
El panel derecho solo carga facturas pendientes — no existe filtro de estado, porque lo ya conciliado o ya pagado no es candidato. Cada fila de factura muestra el vencimiento y, si está vencida, cuántos días de atraso. El menú de cada fila ofrece "Pagar" / "Cobrar" y "Editar".
Vincular manualmente
- Selecciona una o más transacciones en el panel izquierdo.
- Selecciona una o más facturas en el panel derecho.
- Haz clic en "Vincular seleccionados" en la barra inferior.
El vínculo es n:m en los dos sentidos: varias transacciones para una factura (un pago partido en dos transferencias), varias facturas para una transacción (un débito único que saldó tres cuentas), o cualquier combinación. El botón solo exige al menos un ítem de cada lado.
En cuanto seleccionas una transacción, el panel derecho reacciona: las facturas con monto compatible reciben una etiqueta — "Mismo monto" (idéntico al centavo) o "Monto aproximado" (dentro del 5% del monto, con tope de R$ 50) — y suben al principio de la lista. Si seleccionas varias transacciones, la comparación usa la suma de todas.
La barra inferior es fija y acompaña el desplazamiento. Sin nada seleccionado, orienta: "Selecciona una transacción y una factura para vincular." Con selección, se convierte en un resumen en vivo de Transacción, Factura y Diferencia.
La diferencia de monto avisa, no impide
Si los totales de los dos lados no coinciden, aparece un aviso con los dos montos y la frase "Aún puedes vincular, pero asegúrate de que sea la correspondencia correcta."
La validación es informativa. El sistema no bloquea la conciliación por divergencia de monto — intereses, multa, descuento y comisiones hacen que el extracto diverja de lo previsto de forma legítima. Quien decide eres tú.
Conciliar todo (automático)
Al lado del selector de cuenta, una franja muestra cuántos pares automáticos encontró el sistema en el período. Un par solo entra en esa cuenta si pasa los tres criterios:
- Monto exacto — igualdad al centavo. "Monto aproximado" no entra; queda para la elección manual.
- Fechas cercanas — hasta 3 días entre la fecha de la transacción y el vencimiento de la factura. La tolerancia es fija, no configurable.
- Unicidad 1:1 — si una transacción tiene dos facturas candidatas, o una factura tiene dos transacciones, el par se descarta. La ambigüedad se resuelve a mano.
El botón "Conciliar todo" graba el lote directo, sin pantalla de confirmación. No hay vista previa de los pares antes de grabar — la barrera es el criterio, no un diálogo. Cada par entra en el historial como una entrada propia, así que se puede deshacer uno sin tocar los demás.
Sin candidatos, la franja solo informa: "No hay par automático en este período."
Adjuntar recibo
Con exactamente una transacción y exactamente una factura seleccionadas, el botón "Adjuntar recibo" queda activo. Vincula el mismo archivo a los dos registros — el recibo queda accesible tanto desde la transacción como desde la factura. Con selección múltiple el botón queda deshabilitado: el recibo sería ambiguo.
Conciliaciones recientes
El panel "Conciliaciones recientes" registra los vínculos creados, agrupados por sesión ("Sesión actual" y sesiones anteriores, etiquetadas por el horario). Viene contraído; el contador del encabezado muestra el total. Cada entrada tiene el menú con "Deshacer".
Este historial es del navegador, no del servidor. Vive en el almacenamiento local, por dispositivo y por espacio de trabajo — un colega no ve tus conciliaciones aquí, y cambiar de máquina o limpiar los datos del navegador deja la lista en cero. No es un registro de auditoría: es un atajo para deshacer lo que acabas de hacer. Los vínculos en sí están en la base de datos y siguen vigentes.
Deshacer un vínculo fuera de esta pantalla (desde la pantalla de la factura, por ejemplo) elimina la entrada de aquí por sí solo, para que el botón no quede apuntando a un vínculo que ya no existe.
Dónde aparece la conciliación después
Las pantallas de detalle de la transacción, de la cuenta por pagar y de la cuenta por cobrar muestran una tarjeta con el otro lado del vínculo:
- Conciliación n:m — la tarjeta "Conciliado con…" lista todos los miembros del grupo, con enlace a cada uno.
- Vínculo 1:1 — la tarjeta muestra el registro único. Cuando la transacción nació de una liquidación hecha en el sistema, la tarjeta cambia de nombre y la acción pasa a ser "Deshacer", no "Desvincular". El nombre depende de dónde estés: en la transacción, "Generado por liquidación de cuenta por pagar" / "Generado por liquidación de cuenta por cobrar"; en la factura, "Pagado — transacción generada" / "Recibido — transacción generada".
"Desvincular" disuelve el grupo entero: las facturas vuelven a pendiente y las transacciones quedan sueltas. "Las transacciones en sí no se eliminan."
Una conciliación importada no se desvincula. Una conciliación replicada desde Fintera es de solo lectura — la tarjeta no ofrece la acción. Refleja lo que existe en el sistema de origen, y deshacerla aquí no tendría efecto: la próxima importación la traería de vuelta.
Estados vacíos
- "Nada que conciliar" (izquierda) — no hay transacciones pendientes en el período. Como el filtro es por la fecha de la transacción, los ítems de otros meses aparecen al cambiar el período.
- "Nada pendiente" (derecha) — no hay facturas pendientes en el período. Aquí el filtro es por la fecha de vencimiento.