Cobro por boleto y Pix
Desde una cuenta por cobrar, Finanzas Inteligentes genera un cobro mediante el Gateway Bancario — un boleto o un Pix — para que el cliente pague. Es el espejo del envío de pagos, en la dirección del dinero que entra.
La acción es "Generar cobro", en la pantalla de detalle del título.
Requisitos
| Exigencia | Boleto | Pix |
|---|---|---|
| Gateway Bancario conectado | ✅ | ✅ |
| Cliente vinculado al título | ✅ | ✅ |
| CPF/CNPJ del cliente | ✅ | ✅ |
| Fecha de vencimiento en el título | ✅ | ✅ |
| Dirección completa del cliente (código postal, calle, barrio, ciudad y estado) | ✅ | — |
| Convenio de boleto registrado en la cuenta del gateway | ✅ | — |
| Cuenta Pix de cobro registrada en la cuenta del gateway | — | ✅ |
Los dos caminos no son el mismo cobro con otro botón. Cambian lo que recibe el cliente y lo que hay que tener registrado antes — por eso la elección se hace con dos tarjetas, cada una indicando su requisito.
Si algo falta, el sistema dice exactamente qué, en vez de dar un error genérico: "El cliente necesita CPF o CNPJ", "El boleto exige la dirección completa del cliente", "No hay ninguna cuenta Pix de cobro registrada", y así.
Flujo
Un cobro recién generado todavía no puede entregarse al cliente. El registro en la institución financiera es asíncrono: mientras el estado sea Registrando, el boleto aún no existe en el banco y el Pix aún no tiene código QR. Espera a que llegue a Registrado.
Estados del cobro
Aparecen en la tarjeta del cobro y en la columna Estado en el banco del listado de cuentas por cobrar.
| Estado | Qué significa |
|---|---|
| Registrando | creado; la institución aún no confirmó el registro |
| Registrado | registrado — puede entregarse al cliente |
| Vencido | pasó el vencimiento sin pago |
| Pagado | el cliente pagó |
| Registro rechazado · Error en el registro · Error al generar | la institución no lo aceptó; el cobro no vale |
| Cancelado | deshecho |
El botón "Actualizar" consulta el estado actual bajo demanda, sin esperar al seguimiento automático.
Baja automática
Cuando el cobro llega a Pagado, el título se liquida por sí solo: pasa a Recibido, con la fecha de hoy, y se crea la transacción de entrada.
Sin "Cobrar en" definido, no hay baja automática. Es ese campo el que dice en qué cuenta entró el dinero — sin esa información el sistema no lo adivina, y la baja te queda a ti para hacerla a mano. El cobro sigue marcado como Pagado.
Mientras el cobro está en pie, el título no cambia
Con un cobro Registrando, Registrado, Vencido o Pagado, alguien allá afuera puede pagarlo — o ya lo pagó. Por eso el título queda bloqueado en todo lo que describe el cobro: importe, vencimiento, cliente y similares no pueden alterarse, y el título no puede eliminarse.
Editar aquí no volvería a emitir nada. El boleto que el cliente tiene en la mano seguiría siendo el mismo — el sistema es el que pasaría a mentir sobre lo que se cobró. Para corregirlo, cancela primero el cobro.
Los cobros rechazados o cancelados no bloquean nada: no existen para nadie.
Cancelar el cobro
"Cancelar cobro" deshace el cobro en el gateway. Los dos caminos se comportan distinto, y la diferencia le importa a tu cliente:
- Boleto — deja de valer en cuanto el gateway lo confirme, y el cliente ya no puede pagarlo.
- Pix — la cancelación la confirma la institución financiera. Hasta que llegue esa confirmación, el cliente todavía puede pagar.
Por eso la respuesta distingue "Cobro cancelado" de "Cancelación solicitada — esperando la confirmación de la institución". En el segundo caso, sigue el estado hasta que diga Cancelado.
Un cobro pagado, ya cancelado o con error no tiene nada que cancelar.
Relacionado
- Cuentas por cobrar — ciclo de vida — los estados del título en sí
- Integración Gateway Bancario — conectar, sincronizar y hacer seguimiento
- Personas — donde están el documento y la dirección que el cobro exige