Cuentas financieras
Las cuentas financieras (/financial-accounts) representan las cuentas bancarias y de efectivo de las empresas del espacio de trabajo. El saldo de cada cuenta se calcula a partir de las transacciones registradas.
Dos operaciones viven dentro de la cuenta, y están documentadas aparte:
Extractos bancarios
Importar OFX y QIF en la cuenta financiera — deduplicación, historial y deshacer.
Transferencias
Mover dinero entre cuentas del espacio de trabajo — dos transacciones espejadas.
Tipos de cuenta
Cuenta corriente · Ahorros · Efectivo · Inversión · Crédito
El tipo elegido cambia el formulario: Efectivo no tiene datos bancarios — la sección entera desaparece, y lo que ya estaba completado se borra.
Campos
Esencial
| Campo | Obligatorio | Observación |
|---|---|---|
| Nombre | Sí | Ej.: "Cuenta corriente principal" |
| Tipo | Sí | — |
| Saldo inicial | Sí | Solo en la creación |
| Empresa | No | Vincularla permite filtrar por empresa |
Banco — no aparece en cuentas de tipo Efectivo
| Campo | Obligatorio |
|---|---|
| Banco | Sí |
| Agencia | Sí |
| Dígito (de la agencia) | No |
| Número de cuenta | Sí |
| Dígito (de la cuenta) | No |
Gerente
Nombre del gerente y Teléfono del gerente, ambos opcionales.
Estado
Una sola opción: Deshabilitar conciliación, para cuentas que no deben entrar en la conciliación (una caja chica manual, por ejemplo).
Atención a lo que es obligatorio, que suele leerse al revés: la Empresa es opcional — una cuenta puede existir sin empresa. En cambio el Banco es obligatorio en Cuenta corriente, Ahorros, Inversión y Crédito, junto con la agencia y el número de cuenta. Solo en Efectivo no existen.
Saldo
El Saldo inicial se informa solo en la creación. Después de eso el campo desaparece del formulario, que pasa a mostrar el aviso "El saldo se actualiza automáticamente con las transacciones."
Para corregir el saldo de una cuenta que ya existe, usa Ajustar saldo — haz clic sobre el valor del saldo, en el detalle de la cuenta. Informas el saldo real y la fecha, y el sistema crea una transacción de ajuste que iguala la cuenta al valor informado.
Un ajuste no se puede editar después — solo eliminar. Para corregir un ajuste equivocado, registra uno nuevo.
Listado
Columnas: Nombre (con el banco en la línea de abajo), Tipo, Empresa (solo en el modo "Consolidado"), Sucursal, Cuenta, Transacciones y Saldo. La flecha al final lleva a las transacciones de la cuenta.
Filtros: búsqueda por nombre, pestañas por tipo (Todas · Cuenta corriente · Ahorros · Efectivo · Inversión · Crédito) y el filtro Estado (Activo / Archivado).
El encabezado tiene Nueva cuenta y Nueva transferencia.
Archivar
Una cuenta archivada sigue en el listado, con el distintivo Archivado. El filtro Estado nace sin selección — es decir, ves las activas y las archivadas juntas hasta que elijas.
Archivar y desarchivar son acciones del menú de la fila (Archivar / Desarchivar), no un campo del formulario. El menú también trae Editar y Eliminar.
Detalle de la cuenta
Además de las transacciones, el detalle trae tres acciones: Extractos bancarios, Importar e Informe. Aparecen cuando la cuenta ya tiene transacciones.
Extractos bancarios e Importar exigen una empresa específica seleccionada en el encabezado — en "Consolidado" el panel solo avisa de eso.
Integración con el Gateway Bancario
Las cuentas corrientes y de ahorros pueden sincronizarse con el Gateway Bancario, habilitando la sincronización de extractos bancarios y el envío de pagos. Las cuentas de tipo Efectivo, Inversión y Crédito no son compatibles y quedan fuera.
El vínculo no es una acción de la cuenta. Aquí no hay campo ni botón para conectarla. Quien crea el vínculo es el botón Sincronizar cuentas bancarias, en la pantalla de integración — ver Gateway Bancario. Una cuenta ya sincronizada muestra un distintivo en el listado, con la nota "Sincronizado con Kobana (bidireccional)".