Cuentas financieras
Las cuentas financieras (/financial-accounts) representan las cuentas bancarias y de efectivo de las empresas del espacio de trabajo. El saldo de cada cuenta se calcula a partir de las transacciones registradas.
Dos operaciones viven dentro de la cuenta, y están documentadas aparte:
Extractos bancarios
Importar OFX y QIF en la cuenta financiera — deduplicación, historial y deshacer.
Transferencias
Mover dinero entre cuentas del espacio de trabajo — dos transacciones espejadas.
Tipos de cuenta
Cuenta corriente · Ahorros · Efectivo · Inversión · Crédito
El tipo elegido cambia el formulario: Efectivo no tiene datos bancarios — la sección entera desaparece, y lo que ya estaba completado se borra.
Campos
Esencial
| Campo | Obligatorio | Observación |
|---|---|---|
| Nombre | Sí | Ej.: "Cuenta corriente principal" |
| Tipo | Sí | — |
| Saldo inicial | Sí | Solo en la creación |
| Empresa | No | Vincularla permite filtrar por empresa |
Banco — no aparece en cuentas de tipo Efectivo
| Campo | Obligatorio |
|---|---|
| Banco | Sí |
| Agencia | Sí |
| Dígito (de la agencia) | No |
| Número de cuenta | Sí |
| Dígito (de la cuenta) | No |
Estado
Una sola opción: Deshabilitar conciliación, para cuentas que no deben entrar en la conciliación (una caja chica manual, por ejemplo).
Atención a lo que es obligatorio, que suele leerse al revés: la Empresa es opcional — una cuenta puede existir sin empresa. En cambio el Banco es obligatorio en Cuenta corriente, Ahorros, Inversión y Crédito, junto con la agencia y el número de cuenta. Solo en Efectivo no existen.
Saldo
El Saldo inicial se informa solo en la creación. Después de eso el campo desaparece del formulario, que pasa a mostrar el aviso "El saldo se actualiza automáticamente con las transacciones."
Para corregir el saldo de una cuenta que ya existe, usa Ajustar saldo — haz clic sobre el valor del saldo, en el detalle de la cuenta. Informas el saldo real y la fecha, y el sistema crea una transacción de ajuste que iguala la cuenta al valor informado.
Un ajuste no se puede editar después — solo eliminar. Para corregir un ajuste equivocado, registra uno nuevo.
Listado
Columnas: Nombre (con el banco en la línea de abajo), Tipo, Empresa (solo en el modo "Consolidado"), Sucursal, Cuenta, Transacciones y Saldo. La flecha al final lleva a las transacciones de la cuenta.
Filtros: búsqueda por nombre, pestañas por tipo (Todas · Cuenta corriente · Ahorros · Efectivo · Inversión · Crédito) y el filtro Estado (Activo / Archivado).
El encabezado tiene Nueva cuenta y Nueva transferencia.
Archivar
Una cuenta archivada sigue en el listado, con el distintivo Archivado. El filtro Estado nace sin selección — es decir, ves las activas y las archivadas juntas hasta que elijas.
Archivar y desarchivar son acciones del menú de la fila (Archivar / Desarchivar), no un campo del formulario. El menú también trae Editar y Eliminar.
Detalle de la cuenta
Además de las transacciones, el detalle trae tres acciones: Extractos bancarios, Importar e Informe. Aparecen cuando la cuenta ya tiene transacciones.
Extractos bancarios e Importar exigen una empresa específica seleccionada en el encabezado — en "Consolidado" el panel solo avisa de eso.
Gerentes
La sección Gerentes, en el detalle de la cuenta, guarda los gerentes del banco que atienden la cuenta — con historial. Puede haber más de un gerente activo al mismo tiempo.
- Agregar gerente tiene dos pestañas, con la fecha de Inicio en común. En Gerente registrado eliges quién atiende la cuenta entre las personas de la empresa de la cuenta con el rol Gerente de cuenta. En Nuevo gerente completas nombre, correo, teléfono y observaciones, y Registrar y agregar crea a la persona ya como gerente — también pasa a existir en Personas, donde completas el resto del registro.
- Cada gerente activo aparece en una tarjeta con sus teléfonos y correos y los atajos Conversar por WhatsApp (solo celular), Llamar y Enviar correo.
- Finalizar registra la fecha de Salida: el gerente deja los activos y pasa al Historial de gerentes, plegado debajo de las tarjetas.
- Editar fechas corrige inicio y salida. Eliminar borra el registro — úsalo solo para deshacer un registro hecho por error.
El gerente es una persona de la empresa de la cuenta. Una cuenta sin empresa no tiene gerentes — la sección pide vincular la cuenta a una empresa. Si el mismo gerente atiende dos empresas, se registra en cada una.
Eliminar a la persona finaliza sus períodos activos en la fecha del día; siguen en el historial.
Accesos
La sección Accesos, también en el detalle de la cuenta, registra quién del equipo opera la cuenta en el banco y con qué nivel — Propietario, Administrador, Gestor, Visualizador o Sin acceso. Sin acceso es un nivel registrado a propósito, distinto de que la persona no esté en la lista.
- Agregar acceso elige una persona de la empresa de la cuenta (o registra una nueva por el nombre) y el Nivel de acceso. La persona recibe el rol Equipo.
- Cada persona tiene un nivel por cuenta — para cambiarlo, cambia el nivel directamente en la lista.
- Quitar acceso saca a la persona de la lista. Los accesos no tienen historial: lo que se quita no se guarda.
Como con los gerentes, solo personas de la empresa de la cuenta, y una cuenta sin empresa no tiene accesos.
Integración con el Gateway Bancario
Las cuentas corrientes y de ahorros pueden sincronizarse con el Gateway Bancario, habilitando la sincronización de extractos bancarios y el envío de pagos. Las cuentas de tipo Efectivo, Inversión y Crédito no son compatibles y quedan fuera.
Hay dos caminos para el vínculo, y se encuentran en el mismo lugar:
- De allá para acá — el botón Sincronizar cuentas bancarias, en la pantalla de integración, importa las cuentas registradas en el gateway y vincula solo las que ya existen aquí. Ver Gateway Bancario.
- De aquí para allá — la cuenta que solo existe aquí gana el botón Agregar al gateway bancario en su propia página. Tú eliges cuál enviar; el envío crea la cuenta en el gateway con el banco, la sucursal y el número registrados aquí, y pide una confirmación antes.
Nada se duplica. El encuentro es por banco, número de sucursal y número de cuenta. Si la cuenta que envías ya existe en el gateway con esas mismas coordenadas, solo se vincula, no se crea de nuevo. Los dígitos verificadores quedan fuera de la comparación: salen del propio número, así que un lado tenerlos y el otro no — o registrarlos pegados, como 5555-0 — no la convierte en otra cuenta. De la sucursal valen los cuatro primeros dígitos, así que 1234-5, 12345 y 1234 son la misma sucursal.
La misma regla vale para la importación de Fintera: una cuenta que ya existe aquí (creada a mano o traída del gateway) se vincula a la cuenta de Fintera, no se importa de nuevo. Y si el propio gateway tiene dos cuentas con el mismo banco, sucursal y número, solo se trae la primera — la otra aparece en la vista previa como Duplicada en el gateway.
Una cuenta ya vinculada muestra un distintivo Kobana en el listado y en su propia página, y el botón de enviar desaparece — no hay adónde mandarla.