Panel
Panel (/dashboard) es la pantalla de inicio de Finanzas Inteligentes. Consolida la salud financiera de la organización en dos pestañas: Desempeño (lo que ya ocurrió) y Flujo de caja (la proyección de lo que está por venir).
Filtros
- Período — selector de rango de fechas, en el encabezado. Cada pestaña abre con su preajuste predeterminado.
- Empresa — viene del selector superior, o consolida todas las empresas del espacio de trabajo.
- Granularidad — Día, Semana, Mes o Año, en la parte superior de la pestaña. Cada pestaña tiene la suya.
- Cuenta — solo en la pestaña Flujo de caja, para proyectar sobre una cuenta específica.
Pestaña Desempeño
Mira hacia atrás: los números del período ya efectuado.
Tarjetas de métricas
Cuatro indicadores, cada uno con un minigráfico de tendencia:
| Métrica | Descripción | Variación % |
|---|---|---|
| Saldo total | Saldo sumado de las cuentas financieras | — |
| Ingresos en el período | Entradas realizadas | Sí |
| Gastos en el período | Salidas realizadas | Sí |
| Margen operativo | (ingresos − gastos) / ingresos | — |
Solo Ingresos y Gastos se comparan con el período anterior. El distintivo de variación porcentual existe en esos dos. Saldo total y Margen operativo muestran el minigráfico, pero no traen distintivo de variación — no hay con qué compararlos de forma honesta.
Flujo realizado
Gráfico de entradas y salidas ya efectuadas, con las pestañas Día, Semana, Mes y Año para elegir el tamaño de la barra.
Las opciones que no tienen sentido para el período quedan deshabilitadas. Una granularidad que rendiría una sola barra no se ofrece: en "Este mes", Mes sale (se volvería un único bloque) y la vista abre en Semana. En "Hoy", queda Día. Es la misma regla de la pestaña Flujo de caja.
Principales gastos
Las 4 mayores categorías de gasto del período, con acceso directo al listado de gastos.
Análisis a corto plazo
Compara Esta semana con los Últimos 30 días, y muestra el valor promedio por transacción en el período de 30 días.
Este panel ignora el selector de período. Las ventanas son fijas — esta semana y los últimos 30 días corridos — y no cambian cuando cambias el período en el encabezado. Es la fuente de confusión más común de la pantalla: sus números no "cuadran" con las tarjetas a propósito, porque miden otra cosa.
Pestaña Flujo de caja
Mira hacia adelante. La antigua ruta /cash-flow redirige hacia aquí (/dashboard?tab=projecao).
Además de la granularidad, esta pestaña tiene el selector de Cuenta, para proyectar sobre una cuenta específica.
Las cuatro tarjetas
| Tarjeta | Qué trae |
|---|---|
| Saldo actual | Saldo de hoy, con el conteo de cuentas |
| Entradas proyectadas | Lo que hay por cobrar en la ventana |
| Salidas proyectadas | Lo que hay por pagar en la ventana |
| Saldo proyectado | El saldo al final del período, con el menor saldo proyectado de aquí en adelante y la variación vs. hoy |
En una ventana sin futuro, los títulos cambian. Mirando solo hacia el pasado, los tres últimos se vuelven "Entradas realizadas", "Salidas realizadas" y "Saldo final" — dejan de prometer proyección cuando no hay nada que proyectar.
El menor saldo es una alerta sobre lo que viene por delante: recorre solo los períodos futuros, porque un valle que ya pasó no avisa de nada. Y solo aparece cuando queda por debajo del saldo del final del período — si el peor momento es el último, repetir el número no diría nada.
"Saldo proyectado" no es "saldo de fin de mes". Es el saldo de cierre del último período del rango elegido. En un rango de 90 días, es el saldo al final de los 90 días — no del mes en curso.
Qué entra en la proyección
Tres fuentes sumadas:
- Cuentas pendientes — cuentas por pagar y por cobrar, por la fecha de vencimiento. Las cuentas por pagar entran solo después de autorizadas, cuando la autorización está activada (el valor por defecto).
- Transacciones previstas — las marcadas como provisionales, por la fecha.
- Ocurrencias virtuales de recurrencias — este es el punto sutil. Una recurrencia solo crea la próxima cuota de verdad; sin eso, una cuenta mensual aparecería una vez en una proyección de 12 meses. El sistema expande la serie en la lectura, generando las ocurrencias futuras que aún no existen como registro. No se graban — existen solo en la proyección.
Lo vencido no desaparece: se empuja hacia hoy. Una cuenta con vencimiento la semana pasada y aún pendiente no se queda en el pasado ni desaparece — entra en el bucket de hoy, porque sigue siendo dinero que va a salir o a entrar. El detalle lo marca: "Incluye R$ 1.200,00 en cuentas vencidas".
Vencidas y Por vencer
Dos paneles, no uno: "Vencidas" y "Por vencer (30 días)". Cada uno separa lo que es por pagar y lo que es por cobrar, y dice hace cuántos días venció o en cuántos vence.
Gráfico, detalle y escenarios
- Gráfico de Entradas y Salidas por período. Encima quedan las pestañas Resumen y Por categoría, que comandan el gráfico y la tabla al mismo tiempo — no son de la tabla, aunque sea allí donde más se nota la diferencia. En Por categoría el gráfico traza una línea por categoría, con las entradas por encima del cero y las salidas por debajo: los dos lados aparecen juntos, y la línea del cero es la línea de flotación. La leyenda de abajo separa las categorías de cada lado.
- "Detalle por período" — tabla con Saldo inicial, Entradas, Salidas, Saldo del período y Saldo final. Esas cinco filas son la pestaña Resumen: en Por categoría las filas de saldo salen, y quedan solo Entradas y Salidas, abiertas por categoría — es una lectura de flujo, no de saldo. Al hacer clic en un período se abren las transacciones que lo componen, marcando lo que es Realizado, Proyectado, Vencido y lo que vino de recurrencia.
- Escenario — simulación what-if: Aplazar o Quitar cuentas de la proyección para ver el efecto en el Saldo proyectado y en el Peor saldo proyectado, sin alterar nada de verdad. Limpiar lo deshace.