Extractos bancarios
Los extractos bancarios importan el extracto de una cuenta y crean transacciones a partir de él. Los formatos aceptados son OFX y QIF.
Dónde está
Los extractos bancarios no son una pantalla propia y no tienen ítem de menú. Son una pestaña dentro de la cuenta:
Cuentas financieras → abre la cuenta → pestaña Extractos bancarios.
Por eso no existe el paso de "elegir la cuenta de destino": la cuenta es aquella en la que ya estás. Hace falta tener una empresa específica seleccionada en el encabezado — en "todas las empresas" el panel solo avisa de eso.
Formatos aceptados
| Formato | Extensión | Descripción |
|---|---|---|
| OFX | .ofx | Open Financial Exchange — estándar de la mayoría de los bancos |
| QIF | .qif | Quicken Interchange Format — formato legado, todavía usado por algunos bancos |
El botón Descargar ejemplo ofrece un archivo de cada formato. Son ejemplos para que conozcas el formato, no plantillas para completar — un extracto se exporta desde el banco, no se escribe a mano.
Importar
- Exporta el extracto de tu banco en OFX o QIF.
- En la pestaña Extractos bancarios de la cuenta, sube el archivo.
- El sistema lee el archivo y muestra lo que encontró: cuántas transacciones son importables y cuántas se ignoraron.
- Todas las filas vienen ya marcadas. Haz clic en una fila para desmarcarla si no quieres importarla.
- Haz clic en Importar N transacciones.
La importación corre en segundo plano: recibes el aviso "Importación iniciada en segundo plano" y la sigues por un diálogo de progreso — la pantalla no se queda bloqueada esperando.
Las transacciones importadas entran sin conciliar. Para vincularlas con los títulos, usa la Conciliación.
Qué se ignora
Tres casos se descartan en la lectura y se cuentan, con el resumen en pantalla — "Ignoradas: 2 con fecha futura, 1 con monto cero, 0 con fecha inválida.":
- Fecha futura
- Monto cero
- Fecha inválida (un valor ilegible también cae aquí)
Deduplicación
La deduplicación identifica la fila por el identificador que le da el banco (el FITID del OFX) — no por "mismo monto, fecha y descripción". Cuando el archivo no trae ese identificador (lo que siempre ocurre en QIF), el sistema genera una clave a partir de la fecha, el monto y la descripción más el orden de aparición, justamente para que dos filas idénticas no se confundan.
Lo que garantiza la deduplicación: volver a subir el mismo archivo a la misma cuenta no duplica nada. Las filas ya conocidas se saltan, y el historial informa cuántas fueron.
Lo que no garantiza — y conviene saber:
- Dos transacciones genuinamente iguales entran las dos. Dos retiros de R$ 50 el mismo día, con la misma descripción, son dos transacciones reales. El sistema las preserva a propósito.
- No hay deduplicación entre orígenes distintos. La misma transacción que llega por OFX, por QIF y por la sincronización del Gateway Bancario cuenta como tres — cada origen genera su propia clave.
- La deduplicación es por cuenta, no por espacio de trabajo.
- Nada se marca en pantalla. La verificación ocurre en el servidor, al momento de importar — no cuando revisas la lista.
Historial
Debajo del panel de importación, la sección Historial lista los archivos ya importados: fecha, archivo, estado, cuántas transacciones entraron del total, y quién lo pidió. La sección solo aparece cuando hay historial.
Los estados son En cola, En progreso, Completado, Fallido y Cancelado.
Deshacer
La acción Deshacer elimina las transacciones que creó ese archivo y saca el extracto del historial. El diálogo avisa: "Esto elimina las N transacciones importadas desde este extracto. Esta acción no se puede deshacer."
Si alguna de esas transacciones ya estaba conciliada, deshacer también deshace la conciliación.
La acción no aparece mientras el extracto está En cola o En progreso — espera a que termine. Tampoco aparece en extractos que vienen de Fintera: "Extratos vindos do Fintera não podem ser desfeitos aqui — desfaça no Fintera."
Eliminar una transacción del extracto
Eliminar una transacción que vino de un extracto es distinto de deshacer el extracto entero, y la diferencia se ve en la siguiente importación:
- Eliminaste la transacción — no vuelve. Importar el mismo archivo de nuevo, o volver a sincronizar el Gateway Bancario, no la trae de vuelta: el sistema recuerda que la quitaste.
- Deshiciste el extracto — ahí sí, importar el archivo de nuevo trae todo. Es el camino para empezar de cero.
Por eso eliminar la fila resuelve, incluso sin Deshacer. El extracto del Gateway Bancario no tiene lote que deshacer, y la sincronización trae el historial entero de la cuenta cada vez. Sin esa garantía, la fila que eliminaras volvería en la siguiente sincronización — y si ya hubieras registrado la corrección a mano, el monto aparecería dos veces.
Otros orígenes de extracto
Además del archivo, el extracto puede venir de:
- Gateway Bancario — el botón Sincronizar extracto bancario, en la pantalla de integración, trae las transacciones de las cuentas vinculadas de la empresa seleccionada.
- Fintera — importa el extracto reflejado de la plataforma.
Ninguna de las dos corre sola. No hay programación: las dos son un botón que aprietas.
El extracto del Gateway Bancario no aparece en el Historial de esta pestaña. No es un archivo — el gateway devuelve una lista de transacciones, sin el concepto de "extracto importado". Las transacciones aparecen normalmente en la cuenta; el lote no, y por eso no hay Deshacer para él. Para quitar una fila, elimina la transacción: no vuelve en la siguiente sincronización (ver Eliminar una transacción del extracto). El registro de esas ejecuciones queda en la propia pantalla del Gateway Bancario.