Conciliação

A tela de Conciliação manual (/conciliacao) vincula lançamentos do extrato bancário aos títulos a pagar ou a receber que ainda estão pendentes. É o lugar de fechar a ponta solta: o dinheiro já saiu ou entrou na conta, e falta dizer a que compromisso ele corresponde.

Conceito

Uma conciliação é o vínculo entre duas coisas que o sistema registra separadamente:

• Lançamento — a linha da conta financeira, normalmente vinda do extrato importado.
• Título — a conta a pagar ou a receber.

Quando a baixa acontece pelo próprio sistema ("Marcar como pago" / "Marcar como recebido", escolhendo a conta), o lançamento é criado já vinculado — não há o que conciliar. Esta tela existe para o caminho inverso: o lançamento chegou pelo extrato e precisa achar seu título.

O vocabulário desta tela é lançamento e título — não "transação bancária", e não "documento" como sinônimo de um dos dois. ("Documento" existe no produto, mas quer dizer outra coisa: a nota ou o boleto por trás do título — daí a coluna Documento e o campo Nº de documento.)

Pré-requisitos

Dois portões, cada um com sua tela de bloqueio:

• Conta elegível. A conta precisa estar ativa e com a conciliação manual habilitada. Sem nenhuma, a tela mostra "Nenhuma conta disponível".
• Conta com empresa. Os títulos são por empresa, então uma conta sem empresa associada não concilia: "Conta sem empresa associada".

A tela

O escopo fica no topo, em duas linhas:

• Conta — seletor de conta bancária. A primeira conta elegível é escolhida sozinha ao abrir. A empresa é derivada daqui — não há filtro de empresa.
• Período — botão no cabeçalho. O padrão é Este mês; os atalhos são Este mês, Mês passado, Últimos 7, 30 e 90 dias. Os lançamentos são filtrados pela data, e os títulos pelo vencimento.
• Busca — texto livre por descrição ou documento, aplicado aos dois painéis.
• Faixa de valor — filtro de mínimo/máximo, também aplicado aos dois painéis.
• Abas Pagamentos / Recebimentos — a polaridade. Pagamentos casa saídas do extrato com contas a pagar; Recebimentos casa entradas com contas a receber.

Trocar qualquer um desses itens limpa a seleção — as linhas escolhidas podem não estar mais na tela.

Os dois painéis

Lado	Painel	Conteúdo
Esquerda	Lançamentos não conciliados	Lançamentos da conta e do período que ainda não têm título vinculado. O cabeçalho mostra quantos são.
Direita	Contas a pagar pendentes / Contas a receber pendentes	Títulos pendentes da empresa no período. O cabeçalho mostra o valor total pendente.

O painel direito só carrega títulos pendentes — não existe filtro de status, porque já conciliado ou já pago não é candidato. Cada linha de título mostra o vencimento e, se estiver vencido, quantos dias de atraso. O menu de cada linha oferece "Marcar como pago" / "Marcar como recebido" e "Editar".

Vincular manualmente

1. Selecione um ou mais lançamentos no painel esquerdo.
2. Selecione um ou mais títulos no painel direito.
3. Clique em "Vincular selecionados" na barra inferior.

O vínculo é n:m nos dois sentidos: vários lançamentos para um título (um pagamento quebrado em duas transferências), vários títulos para um lançamento (um débito único que quitou três contas), ou qualquer combinação. O botão só exige pelo menos um item de cada lado.

Assim que você seleciona um lançamento, o painel direito reage: os títulos com valor compatível ganham um selo — "Mesmo valor" (idêntico ao centavo) ou "Valor próximo" (dentro de 5% do valor, no teto de R$ 50) — e sobem para o topo da lista. Selecionando vários lançamentos, a comparação usa a soma deles.

A barra inferior é fixa e acompanha a rolagem. Sem nada selecionado ela orienta: "Selecione um lançamento e um título para vincular." Com seleção, vira um resumo ao vivo de Lançamento, Título e Diferença.

Diferença de valor avisa, não impede

Se os totais dos dois lados não baterem, aparece um aviso com os dois valores e a frase "Você ainda pode vincular, mas confira se é o pagamento correto."

observação

A validação é informativa. O sistema não bloqueia a conciliação por divergência de valor — juros, multa, desconto e tarifa fazem o extrato divergir do previsto legitimamente. Quem decide é você.

Conciliar todos (automático)

Ao lado do seletor de conta, uma faixa mostra quantos pares automáticos o sistema encontrou no período. Um par só entra nessa conta se passar nos três critérios:

1. Valor exato — igualdade no centavo. "Valor próximo" não entra; fica para a escolha manual.
2. Datas próximas — até 3 dias entre a data do lançamento e o vencimento do título. A tolerância é fixa, não configurável.
3. Unicidade 1:1 — se um lançamento tem dois títulos candidatos, ou um título tem dois lançamentos, o par é descartado. Ambiguidade se resolve na mão.

O botão "Conciliar todos" grava o lote direto, sem tela de confirmação. Não há prévia dos pares antes da gravação — a barreira é o critério, não um diálogo. Cada par entra no histórico como uma entrada própria, então é possível desfazer um sem tocar nos outros.

Sem candidatos, a faixa apenas informa: "Nenhum par automático neste período."

Anexar comprovante

Com exatamente um lançamento e exatamente um título selecionados, o botão "Anexar comprovante" fica ativo. Ele vincula o mesmo arquivo aos dois registros — o comprovante fica acessível tanto pelo lançamento quanto pelo título. Com múltipla seleção o botão fica desabilitado: o comprovante seria ambíguo.

Conciliações recentes

O painel "Conciliações recentes" registra os vínculos criados, agrupados por sessão ("Sessão atual" e sessões anteriores, rotuladas pelo horário). Vem recolhido; o contador no cabeçalho mostra o total. Cada entrada tem o menu com "Desfazer".

aviso

Este histórico é do navegador, não do servidor. Ele vive no armazenamento local, por dispositivo e por espaço de trabalho — um colega não vê as suas conciliações aqui, e trocar de máquina ou limpar os dados do navegador zera a lista. Não é um log de auditoria: é um atalho para desfazer o que você acabou de fazer. Os vínculos em si estão no banco e continuam valendo.

Desfazer um vínculo de fora desta tela (pela tela do título, por exemplo) remove a entrada daqui sozinho, para o botão não ficar apontando para um vínculo que já não existe.

Onde a conciliação aparece depois

As telas de detalhe do lançamento, da conta a pagar e da conta a receber mostram um card com o outro lado do vínculo:

• Conciliação n:m — o card "Conciliado com…" lista todos os membros do grupo, com link para cada um.
• Vínculo 1:1 — o card mostra o registro único. Quando o lançamento nasceu de uma baixa feita no sistema, o card muda de nome e a ação vira "Desfazer", não "Desvincular". O nome depende de onde você está: no lançamento, "Gerado pelo pagamento de Contas a pagar" / "Gerado pelo recebimento de Contas a receber"; no título, "Pago — lançamento gerado" / "Recebido — lançamento gerado".

"Desvincular" dissolve o grupo inteiro: os títulos voltam a pendente e os lançamentos ficam soltos. "Os lançamentos em si não são excluídos."

observação

Conciliação importada não se desvincula. Uma conciliação espelhada do Fintera é somente leitura — o card não oferece a ação. Ela reflete o que existe no sistema de origem, e desfazê-la aqui não teria efeito: a próxima importação a traria de volta.

Estados vazios

• "Nada a conciliar" (esquerda) — não há lançamentos pendentes no período. Como o filtro é pela data do lançamento, itens de outros meses aparecem ao mudar o período.
• "Nada pendente" (direita) — não há títulos pendentes no período. Aqui o filtro é pela data de vencimento.