Operação e pagamento
O formulário de conta a pagar separa duas coisas diferentes, em dois blocos:
| Bloco | Responde |
|---|---|
| OPERAÇÃO & DOCUMENTO | O que é esta obrigação e qual documento a representa |
| INFORMAÇÕES DE PAGAMENTO | As coordenadas para executá-la (código de barras, Pix, dados bancários, guia) |
Não existe mais um campo genérico "Método de pagamento" na conta a pagar. O segundo campo é rotulado pela operação escolhida — e a lista de opções muda junto com ela.
OPERAÇÃO & DOCUMENTO
Tipo de operação
O eixo primário. Duas opções:
| Opção | O que significa |
|---|---|
| Pagamento de documento | Quitar um documento que já existe: boleto, conta de consumo, guia de tributo ou uma cobrança Pix |
| Transferência | Enviar dinheiro a um favorecido |
Enquanto o tipo de operação não for escolhido, o segundo campo nem aparece.
O segundo campo muda de nome conforme a operação
| Tipo de operação | Rótulo do campo | Opções |
|---|---|---|
| Pagamento de documento | Documento | Boleto · Conta de consumo · Tributo · PIX |
| Transferência | Tipo de transferência | Transferência (TED) · PIX |
- Trocar o tipo de operação reseta o segundo campo quando a opção escolhida não pertence à nova operação.
- Tributo é um documento, não uma "forma de pagamento" — por isso aparece sob Documento, e nunca numa lista de métodos.
- PIX aparece nos dois eixos, com sentidos diferentes: em Pagamento de documento é o copia-e-cola de uma cobrança; em Transferência é chave ou dados bancários de um favorecido.
Documento
Ainda neste bloco: Nº de documento e Data do doc. — a identificação da nota/boleto.
INFORMAÇÕES DE PAGAMENTO
Este painel só aparece quando a combinação operação × documento tem coordenadas a informar. O título é "INFORMAÇÕES DE PAGAMENTO" — ou "DADOS DA GUIA" quando o documento é um tributo.
| Operação → Documento | O que o painel pede |
|---|---|
| Pagamento → Boleto | Código de barras |
| Pagamento → Conta de consumo | Código de barras |
| Pagamento → Tributo | Tipo de tributo + Como informar: Código de barras ou Dados da guia |
| Pagamento → PIX | Código Pix (copia-e-cola) |
| Transferência → PIX | Abas Chave Pix ou Dados bancários — você escolhe um caminho |
| Transferência → TED | Dados bancários: banco, agência + dígito, conta + dígito |
Favorecido (só em transferência)
As duas transferências — TED e PIX — pedem também quem recebe, em campos próprios:
| Campo | Obrigatório para enviar ao banco |
|---|---|
| Nome do favorecido | Sim |
| CPF/CNPJ do favorecido | Sim |
| Finalidade da transferência | Não |
Sem esses dois campos o envio ao banco não sai. A instituição exige nome e documento de quem recebe em qualquer transferência, e o inbox de envio recusa a linha até que estejam preenchidos.
Escolher um fornecedor preenche o favorecido para você — nome e CPF/CNPJ vêm da pessoa, junto com a chave Pix e os dados bancários da conta principal dela. Isso acontece no momento em que você seleciona a pessoa no campo Fornecedor, e substitui o que estiver preenchido. Os campos continuam editáveis: o favorecido pode legitimamente ser outro (um funcionário do fornecedor, um terceiro autorizado).
Este painel não paga nada. Ele apenas guarda as coordenadas no registro. O pagamento acontece de duas formas — por fora (e você dá baixa) ou pelo envio ao banco. Ver Ciclo de vida.
PIX — copia-e-cola
Ao colar o código, o sistema desenha o QR Code na hora — dá para escanear no app do banco e pagar por fora.
"Consultar dados do QR" vai além: busca a cobrança e mostra Beneficiário, Valor no QR, Vencimento e se ela pode ser paga. É só leitura — serve para conferir antes de enviar.
Com os dados na tela, "Preencher com estes dados" os traz para o formulário:
| Do QR | Vai para |
|---|---|
| Valor | Valor (R$) |
| Vencimento | Vencimento |
| Descrição | Descrição — só se estiver vazia; o que você escreveu não é sobrescrito |
| Beneficiário | Fornecedor |
O beneficiário do QR vira o Fornecedor. Não há campo "Favorecido" aqui — ele só existe em transferência. O sistema procura um fornecedor já cadastrado pelo documento do beneficiário (CPF ou CNPJ); achando, seleciona. Não achando, deixa o nome preenchido como fornecedor novo, que é cadastrado ao salvar.
PIX — chave
O tipo da chave (CPF, CNPJ, e-mail, telefone, aleatória) é detectado automaticamente a partir da chave digitada — é um campo somente leitura; você não seleciona.
Tributo — código ou dados
São nove tipos: DARF, GRU, GPS, FGTS, DARE, ICMS, ISS, IPTU e ITBI.
Só quatro aceitam a guia estruturada. DARF, GRU, GPS e FGTS ganham o campo "Como informar", para escolher entre Código de barras (padrão) e Dados da guia — e aí os campos variam por tipo. Os outros cinco aceitam apenas o código de barras; para eles, o "Como informar" nem aparece.
Isso não limita o envio ao banco: os nove são enviáveis. Ver Tributos.
Bloqueio pós-confirmação
Depois que o banco confirma o pagamento, o painel inteiro fica somente leitura: as coordenadas passam a descrever uma transação bancária já executada e não podem mais mudar.
E dinheiro, cartão, cheque?
Dinheiro, cartão de crédito, cartão de débito, débito automático, cheque e "outro" existem no sistema e podem chegar por importação de CSV ou pela API — mas nenhum formulário os oferece. Não há esse campo em contas a pagar, nem em contas a receber, nem em lançamentos.
Onde eles aparecem é na leitura: a listagem de contas a pagar tem a coluna Liquidação e a de lançamentos tem Forma de pag., ambas ocultas por padrão e ativáveis pelo seletor de colunas. Um título importado com "dinheiro" mostra "dinheiro" ali — você só não consegue digitá-lo.
Se a obrigação não é um documento nem uma transferência, deixe o tipo de operação sem preencher: como o dinheiro efetivamente saiu é registrado na baixa (conta financeira + data), não aqui. O select abre vazio num título novo — mas ele só tem as duas opções, sem um "Nenhum": escolhida uma operação, não dá para voltar ao vazio pela tela.