Contas financeiras
Contas financeiras (/financial-accounts) representam as contas bancárias e de caixa das empresas do espaço de trabalho. O saldo de cada conta é calculado a partir dos lançamentos registrados.
Duas operações vivem dentro da conta, e estão documentadas à parte:
Extratos bancários
Importar OFX e QIF na conta financeira — deduplicação, histórico e desfazer.
Transferências
Mover dinheiro entre contas do espaço de trabalho — dois lançamentos espelhados.
Tipos de conta
Corrente · Poupança · Caixa · Investimento · Crédito
O tipo escolhido muda o formulário: Caixa não tem dados bancários — a seção inteira desaparece, e o que já estava preenchido é limpo.
Campos
Essencial
| Campo | Obrigatório | Observação |
|---|---|---|
| Nome | Sim | Ex.: "Conta corrente principal" |
| Tipo | Sim | — |
| Saldo inicial | Sim | Só na criação |
| Empresa | Não | Vincular permite filtrar por empresa |
Banco — não aparece em contas do tipo Caixa
| Campo | Obrigatório |
|---|---|
| Banco | Sim |
| Agência | Sim |
| Dígito (da agência) | Não |
| Número da conta | Sim |
| Dígito (da conta) | Não |
Gerente
Nome do gerente e Telefone do gerente, ambos opcionais.
Status
Uma única opção: Não permitir conciliação, para contas que não devem entrar na conciliação (uma caixinha manual, por exemplo).
Atenção à obrigatoriedade, que costuma ser lida ao contrário: a Empresa é opcional — uma conta pode existir sem empresa. Já o Banco é obrigatório em Corrente, Poupança, Investimento e Crédito, junto com agência e número da conta. Só em Caixa eles não existem.
Saldo
O Saldo inicial é informado apenas na criação. Depois disso o campo some do formulário, que passa a exibir o aviso "O saldo é atualizado automaticamente pelos lançamentos."
Para corrigir o saldo de uma conta que já existe, use Ajustar saldo — clique no valor do saldo, no detalhe da conta. Você informa o saldo real e a data, e o sistema cria um lançamento de ajuste que iguala a conta ao valor informado.
Um ajuste não pode ser editado depois — só excluído. Para corrigir um ajuste errado, registre um novo.
Listagem
Colunas: Nome (com o banco na linha de baixo), Tipo, Empresa (só no modo "Consolidado"), Agência, Conta, Lançamentos e Saldo. A seta ao final leva aos lançamentos da conta.
Filtros: busca por nome, abas por tipo (Todas · Corrente · Poupança · Caixa · Investimento · Crédito) e o filtro Status (Ativas / Arquivadas).
O cabeçalho tem Nova conta e Nova transferência.
Arquivar
Uma conta arquivada continua na listagem, com o badge Arquivada. O filtro Status nasce sem seleção — ou seja, você vê ativas e arquivadas juntas até escolher.
Arquivar e desarquivar são ações do menu da linha (Arquivar / Desarquivar), não um campo do formulário. O menu também traz Editar e Excluir.
Detalhe da conta
Além dos lançamentos, o detalhe traz três ações: Extratos, Importar e Relatório. Elas aparecem quando a conta já tem lançamentos.
Extratos e Importar exigem uma empresa específica selecionada no cabeçalho — em "Consolidado" o painel apenas avisa isso.
Integração com o Gateway Bancário
Contas corrente e poupança podem ser sincronizadas com o Gateway Bancário, habilitando a sincronização de extrato e o envio de pagamentos. Contas de tipo Caixa, Investimento e Crédito não são suportadas e ficam de fora.
O vínculo não é uma ação da conta. Não existe campo nem botão aqui para ligá-la. Quem cria o vínculo é o botão Sincronizar contas bancárias, na tela de integração — veja Gateway Bancário. Uma conta já sincronizada exibe um badge na listagem, com a nota "Sincronizada com a Kobana (bidirecional)".