Contas financeiras
Contas financeiras (/financial-accounts) representam as contas bancárias e de caixa das empresas do espaço de trabalho. O saldo de cada conta é calculado a partir dos lançamentos registrados.
Duas operações vivem dentro da conta, e estão documentadas à parte:
Extratos bancários
Importar OFX e QIF na conta financeira — deduplicação, histórico e desfazer.
Transferências
Mover dinheiro entre contas do espaço de trabalho — dois lançamentos espelhados.
Tipos de conta
Corrente · Poupança · Caixa · Investimento · Crédito
O tipo escolhido muda o formulário: Caixa não tem dados bancários — a seção inteira desaparece, e o que já estava preenchido é limpo.
Campos
Essencial
| Campo | Obrigatório | Observação |
|---|---|---|
| Nome | Sim | Ex.: "Conta corrente principal" |
| Tipo | Sim | — |
| Saldo inicial | Sim | Só na criação |
| Empresa | Não | Vincular permite filtrar por empresa |
Banco — não aparece em contas do tipo Caixa
| Campo | Obrigatório |
|---|---|
| Banco | Sim |
| Agência | Sim |
| Dígito (da agência) | Não |
| Número da conta | Sim |
| Dígito (da conta) | Não |
Status
Uma única opção: Não permitir conciliação, para contas que não devem entrar na conciliação (uma caixinha manual, por exemplo).
Atenção à obrigatoriedade, que costuma ser lida ao contrário: a Empresa é opcional — uma conta pode existir sem empresa. Já o Banco é obrigatório em Corrente, Poupança, Investimento e Crédito, junto com agência e número da conta. Só em Caixa eles não existem.
Saldo
O Saldo inicial é informado apenas na criação. Depois disso o campo some do formulário, que passa a exibir o aviso "O saldo é atualizado automaticamente pelos lançamentos."
Para corrigir o saldo de uma conta que já existe, use Ajustar saldo — clique no valor do saldo, no detalhe da conta. Você informa o saldo real e a data, e o sistema cria um lançamento de ajuste que iguala a conta ao valor informado.
Um ajuste não pode ser editado depois — só excluído. Para corrigir um ajuste errado, registre um novo.
Listagem
Colunas: Nome (com o banco na linha de baixo), Tipo, Empresa (só no modo "Consolidado"), Agência, Conta, Lançamentos e Saldo. A seta ao final leva aos lançamentos da conta.
Filtros: busca por nome, abas por tipo (Todas · Corrente · Poupança · Caixa · Investimento · Crédito) e o filtro Status (Ativas / Arquivadas).
O cabeçalho tem Nova conta e Nova transferência.
Arquivar
Uma conta arquivada continua na listagem, com o badge Arquivada. O filtro Status nasce sem seleção — ou seja, você vê ativas e arquivadas juntas até escolher.
Arquivar e desarquivar são ações do menu da linha (Arquivar / Desarquivar), não um campo do formulário. O menu também traz Editar e Excluir.
Detalhe da conta
Além dos lançamentos, o detalhe traz três ações: Extratos, Importar e Relatório. Elas aparecem quando a conta já tem lançamentos.
Extratos e Importar exigem uma empresa específica selecionada no cabeçalho — em "Consolidado" o painel apenas avisa isso.
Gerentes
A seção Gerentes, no detalhe da conta, guarda os gerentes do banco que atendem a conta — com histórico. Pode haver mais de um gerente ativo ao mesmo tempo.
- Adicionar gerente tem duas abas, com a data de Início em comum. Em Gerente cadastrado você escolhe, entre as pessoas da empresa da conta com o papel Gerente de conta, quem atende. Em Novo gerente você preenche nome, e-mail, telefone e observações, e Cadastrar e adicionar cria a pessoa já como gerente — ela passa a existir também em Pessoas, onde você completa o restante do cadastro.
- Cada gerente ativo aparece num cartão com seus telefones e e-mails e os atalhos Conversar no WhatsApp (só para celular), Ligar e Enviar e-mail.
- Encerrar registra a data de Saída: o gerente deixa os ativos e vai para o Histórico de gerentes, recolhido abaixo dos cartões.
- Editar datas corrige início e saída. Excluir apaga o registro — use só para desfazer um cadastro feito por engano.
O gerente é uma pessoa da empresa da conta. Uma conta sem empresa não tem gerentes — a seção pede que você vincule a conta a uma empresa. Se o mesmo gerente atende duas empresas, ele é cadastrado em cada uma.
Excluir a pessoa encerra os mandatos ativos dela na data do dia; eles continuam no histórico.
Acessos
A seção Acessos, também no detalhe da conta, registra quem da equipe opera a conta no banco e com qual nível — Proprietário, Administrador, Gestor, Visualizador ou Sem acesso. Sem acesso é um nível registrado de propósito, diferente de a pessoa não estar na lista.
- Adicionar acesso escolhe uma pessoa da empresa da conta (ou cadastra uma nova pelo nome) e o Nível de acesso. A pessoa ganha o papel Time.
- Cada pessoa tem um nível por conta — para mudar, troque o nível direto na lista.
- Remover acesso tira a pessoa da lista. Acessos não têm histórico: o que foi removido não fica guardado.
Como nos gerentes, só pessoas da empresa da conta, e uma conta sem empresa não tem acessos.
Integração com o Gateway Bancário
Contas corrente e poupança podem ser sincronizadas com o Gateway Bancário, habilitando a sincronização de extrato e o envio de pagamentos. Contas de tipo Caixa, Investimento e Crédito não são suportadas e ficam de fora.
Há dois caminhos para o vínculo, e eles se encontram no mesmo lugar:
- De lá para cá — o botão Sincronizar contas bancárias, na tela de integração, importa as contas cadastradas no gateway e vincula sozinho as que já existem aqui. Veja Gateway Bancário.
- Daqui para lá — a conta que só existe aqui ganha o botão Adicionar no Gateway Bancário na sua própria página. Você escolhe qual enviar; o envio cria a conta no gateway com o banco, a agência e o número cadastrados aqui, e pede uma confirmação antes.
Nada é duplicado. O encontro é pelo banco, número da agência e número da conta. Se a conta que você enviar já existir no gateway com essas mesmas coordenadas, ela é apenas vinculada, não criada de novo. Os dígitos verificadores não entram na comparação: eles saem do próprio número, então um lado tê-los e o outro não — ou cadastrá-los grudados, como 5555-0 — não faz dela outra conta. Da agência valem os quatro primeiros algarismos, então 1234-5, 12345 e 1234 são a mesma agência.
A mesma regra vale para a importação da Fintera: uma conta que já existe aqui (cadastrada à mão ou vinda do gateway) é vinculada à conta da Fintera, não importada de novo. E se o próprio gateway tiver duas contas com o mesmo banco, agência e número, só a primeira é trazida — a outra aparece na prévia como Duplicada no gateway.
Uma conta já vinculada exibe um badge Kobana na listagem e na própria página, e o botão de enviar some — não há para onde mandá-la.