Visão geral
Visão geral (/dashboard) é a tela inicial do Financeiro Inteligente. Consolida a saúde financeira da organização em duas abas: Desempenho (o que já aconteceu) e Fluxo de caixa (a projeção do que está por vir).
Filtros
- Período — seletor de intervalo de datas, no cabeçalho. Cada aba abre no seu preset padrão.
- Empresa — vem do seletor do topo, ou consolida todas as empresas do espaço de trabalho.
- Granularidade — Dia, Semana, Mês ou Ano, no topo da aba. As duas abas têm a sua.
- Conta — só na aba Fluxo de caixa, para projetar sobre uma conta específica.
Aba Desempenho
Olha para trás: os números do período já efetivado.
Cartões de métricas
Quatro indicadores, cada um com um minigráfico de tendência:
| Métrica | Descrição | Variação % |
|---|---|---|
| Saldo total | Saldo somado das contas financeiras | — |
| Receitas no período | Entradas realizadas | Sim |
| Despesas no período | Saídas realizadas | Sim |
| Margem operacional | (receitas − despesas) / receitas | — |
Só Receitas e Despesas comparam com o período anterior. O selo de variação percentual existe nesses dois. Saldo total e Margem operacional mostram o minigráfico, mas não trazem selo de variação — não há com o que comparar de forma honesta.
Fluxo realizado
Gráfico do saldo ao longo do período, com o histograma de entradas e saídas já efetivadas embaixo e as abas Dia, Semana, Mês e Ano para escolher o tamanho do balde. O pico e o menor saldo ficam marcados no próprio ponto, e passar o mouse mostra os maiores lançamentos daquele ponto.
As opções que não fazem sentido para o período ficam desabilitadas. Uma granularidade que renderia uma barra só não é oferecida: em "Este mês", Mês sai (viraria um único bloco) e a visão abre em Semana. Em "Hoje", sobra Dia. É a mesma regra da aba Fluxo de caixa.
Maiores despesas
As 4 maiores categorias de despesa do período, com atalho para a listagem de despesas.
Análise de curto prazo
Compara Esta semana com os Últimos 30 dias, e mostra o ticket médio por lançamento no período de 30 dias.
Este painel ignora o seletor de período. As janelas são fixas — esta semana e os últimos 30 dias corridos — e não mudam quando você troca o período no cabeçalho. É a fonte de confusão mais comum da tela: os números dele não "batem" com os cartões de propósito, porque medem outra coisa.
Aba Fluxo de caixa
Olha para frente. A antiga rota /cash-flow redireciona para cá (/dashboard?tab=cash-flow).
Além da granularidade, esta aba tem o seletor de Conta, para projetar sobre uma conta específica.
Os quatro cartões
| Cartão | O que traz |
|---|---|
| Saldo atual | Saldo de hoje, com a contagem de contas |
| Entradas projetadas | O que há a receber na janela |
| Saídas projetadas | O que há a pagar na janela |
| Saldo projetado | O saldo ao fim do período, com o menor saldo projetado daqui para a frente e a variação vs. hoje |
Numa janela sem futuro, os títulos mudam. Olhando só para o passado, os três últimos viram "Entradas realizadas", "Saídas realizadas" e "Saldo final" — deixam de prometer projeção quando não há o que projetar.
O menor saldo é um alerta sobre o que vem pela frente: ele varre só os períodos futuros, porque um vale que já passou não é aviso de nada. E só aparece quando fica abaixo do saldo do fim do período — se o pior momento é o último, repetir o número não diria nada.
"Saldo projetado" não é "saldo de fim de mês". É o saldo de fechamento do último período do intervalo escolhido. Num intervalo de 90 dias, é o saldo ao fim dos 90 dias — não do mês corrente.
O que entra na projeção
Três fontes somadas:
- Títulos pendentes — contas a pagar e a receber, pela data de vencimento. Contas a pagar entram só depois de aprovadas, quando a aprovação está ligada (o padrão).
- Lançamentos previstos — os marcados como provisórios, pela data.
- Ocorrências virtuais de recorrências — este é o ponto sutil. Uma recorrência fica lançada só até o prazo de provisionamento (12 meses por padrão; ver Parcelas e recorrência). Numa projeção que vai além dele, o sistema continua a série na leitura, gerando as ocorrências que ainda não existem como registro. Elas não são gravadas — existem só na projeção.
O que está vencido não some: é empurrado para hoje. Um título com vencimento na semana passada e ainda pendente não fica no passado nem desaparece — ele entra no grupo de hoje, porque continua sendo dinheiro que vai sair ou entrar. O detalhamento marca isso: "Inclui R$ 1.200,00 em contas vencidas".
Vencidas e A vencer
Dois painéis, não um: "Vencidas" e "A vencer (30 dias)". Cada um separa o que é a pagar e o que é a receber, e diz há quantos dias venceu ou em quantos vence.
Gráfico, detalhamento e cenários
- Gráfico do saldo por período: a linha é o saldo (sólida no realizado, tracejada a partir de Hoje), com o pico e o menor saldo marcados no ponto e a linha do zero em destaque; embaixo, o histograma de Entradas e Saídas do mesmo período. Passar o mouse mostra entradas, saídas, saldo e os maiores lançamentos daquele ponto. No topo dele ficam as abas Resumo e Por categoria, que comandam o gráfico e a tabela ao mesmo tempo — não são da tabela, embora seja lá que a diferença mais aparece. Em Por categoria o gráfico troca a curva do saldo por uma linha por categoria, com as entradas acima do zero e as saídas abaixo: os dois lados aparecem juntos, e a linha do zero é a linha d'água. A legenda embaixo separa as categorias de cada lado.
- "Detalhamento por período" — tabela com Saldo inicial, Entradas, Saídas, Saldo do período e Saldo final. Essas cinco linhas são a aba Resumo: em Por categoria as linhas de saldo saem, e ficam só Entradas e Saídas, abertas por categoria — é uma leitura de fluxo, não de saldo. Clicar num período abre os lançamentos que o compõem, marcando o que é Realizado, Projetado, Vencido e o que veio de recorrência.
- Cenário — simulação what-if: Adiar ou Remover títulos da projeção para ver o efeito no Saldo projetado e no Pior saldo projetado, sem alterar nada de verdade. Limpar desfaz.